Plan d´Epargne OPCVM (PEO)

Condition de souscription :

Préalablement à toute souscription d'OPCVM, vous devez recevoir la notice d'information agréée par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers).

Éligibilité :

Le Compte d'Instruments Financiers (CIF) et le PEA sont éligibles au Plan d'Epargne OPCVM (PEO).

Dans le cadre du Compte d'Instruments Financiers (CIF)
Peut souscrire toute personne physique (y compris mineur, majeur protégé et non résident), avec possibilité d'ouverture en compte joint.

Dans le cadre du PEA
Peut souscrire tout contribuable domicilié fiscalement en France. Les conditions requises sont un seul PEA par contribuable, un plan au nom de chaque époux pour un couple.
Il n'est pas possible d'ouvrir un PEA en compte joint ou indivis, ni pour une personne à charge (dont enfant mineur, enfant majeur rattaché fiscalement).

La rémunération de votre PEO est dynamisée si vous choisissez des OPCVM actions. Les risques de fluctuation sont alors directement liés au marché des actions.

Si vous ouvrez votre PEO dans le cadre du PEA , vos plus-values sont exonérées d'impôt cinq ans après le premier versement effectué sur le PEA, ce qui permet d'optimiser le rendement.

Si vous avez déjà souscrit à une épargne programmée...

...vous pouvez diversifier votre épargne en optant pour l'ouverture d'un PEO dans le cadre du Compte d'Instruments Financiers. Ainsi, vous n'êtes pas "bloqué" par une date fiscale ou contractuelle (PEL, assurance vie ...)
Vous pouvez inclure dans un PEO un ou plusieurs comptes (PEA et ou CIF) aux noms du ou des mêmes titulaires. La souscription s'effectue en millièmes de parts calculés à partir du montant en euros.

Versement initial	- Réalisé par débit du compte chèques, - Au minimum égal à 50 €, droits d'entrée inclus, par OPCVM et par compte inscrit dans le plan, - Effectué en montant sans décimales, - Possibilité de différer ce versement jusqu'à 40 jours calendaires maximum à compter de la date d'ouverture du PEO.
Versements périodiques	- Réalisés par débit du compte chèques, - Mensuels, trimestriels (mars, juin, septembre, décembre), semestriels (juin, décembre) ou annuels (décembre), - Réalisés, au choix du titulaire, le 1er, 2ème, 3ème ou 4ème vendredi du mois de la période choisie, - Cumul annuel des versements périodiques égal au minimum à 360 € droits d'entrée inclus, - Effectués en montant sans décimales.
Versements exceptionnels	Non prévus dans le PEO mais toujours possibilité de compléter toute ligne ouverte dans le PEA ou le CIF.
Durée	- Libre, fonction du ou des OPCVM choisis (2 ans minimum conseillé), - En cas de souscription dans un PEA, indépendante de l'échéance du Plan dans lesquels les FCP sont souscrits.

Modifications :

Modalités de l'alimentation automatique

• Compte chèques de prélèvement,
• Périodicité des prélèvements,
• Choix de la semaine de souscription dans la période,

Conditions d'investissement

• Montant des versements périodiques,
• Ajout ou suppression d'OPCVM
• Répartition des versements par OPCVM.

Relevés :

Pas de relevé spécifique. Les informations sont disponibles sur les relevés habituels du/des comptes inscrits dans le PEO (CIF et/ou PEA).

Tarifs :

Consultez les tarifs Plan d'Epargne OPCVM

Sortie / Clôture :

La sortie/clôture intervient à tout moment à votre demande. Elle est possible jusqu'à J-2 de la date de prélèvement du versement périodique.
Elle intervient de manière automatique dans le cas :

• d'une suspension des versements périodiques supérieure à 24 mois,
• du décès ou de l'incapacité du titulaire du PEO.

La clôture du PEO provoque l'arrêt des versements périodiques mais n'entraîne pas la cession des parts détenues ni la clôture du ou des comptes détenus (CIF et/ou PEA).